Kredi Kartıyla Altın Alıp Bozdurana Kötü Haber: Hapis ve Ceza Riski Kapıda!
Kredi kartıyla altın alıp aynı gün nakde çevirenlere yasal süreç başlatıldı. Bankalar suç duyurusunda bulunuyor, savcılıklar harekete geçti. Vergi ihlali ve dolandırıcılık suçlamaları gündemde. İşte detaylar…
Ekonomik zorluklar nedeniyle birçok vatandaş, kredi kartıyla kuyumculardan altın alarak anında bozdurup nakit ihtiyacını karşılamaya yönelmişti. Ancak bu işlem artık finansal sistemde “kredi kartının kötüye kullanımı” olarak görülüyor. Bankalar, bu tür döngüsel işlemleri analiz sistemleriyle tespit edip şüpheli işlem listesine alıyor.
Hukuki Risk Çok Büyük
Uzman hukukçular, bu yöntemi kullanan kişilerin yalnızca borç yüküyle değil, cezai yaptırımlarla da karşı karşıya kalabileceğini belirtiyor. Özellikle ödeme yapmayan ve yasal takibe düşen kişiler hakkında “kasten dolandırıcılık” iddiasıyla savcılıklara başvurular yapılmaya başlandı. Bu suçun karşılığı hapis cezasına kadar uzanabiliyor.
Altın satışı üzerinden nakit dönüşümüne aracılık eden kuyumcular da sistemin hedefinde. Gelir İdaresi Başkanlığı ve BDDK’nın ortak denetim planına göre, bu işlemleri alışkanlık haline getiren işletmelere ağır idari yaptırımlar uygulanabilecek. Lisans iptali, yüklü para cezaları ve faaliyet durdurma gibi cezalar gündemde.
Yüksek Miktarlar Anında Sisteme Takılıyor
500 bin TL ve üzeri altın alışverişleri artık otomatik risk analiz sistemleriyle tespit ediliyor. Bu işlemlerin birkaç gün içinde denetim süreci başlatılıyor ve kullanıcı bilgileri doğrudan ilgili kurumlara aktarılıyor. Hem birey hem işletme ayrı ayrı sorgulama altına alınıyor.
Bazı bankalar müşterilerini açıkça uyarmaya başladı. Kredi kartı ekstrelerine eklenen ifadelerde şu uyarılar dikkat çekiyor:
“Kartınızla yapılan altın, döviz, kripto varlık alımları; sistem dışı nakit dönüşüm veya kredi kapatma işlemleri tespit edilirse kartınız kapatılabilir.”
Bakmadan Geçme
